Практики

Четырнадцать услуг в четырёх направлениях для банков и финансовых институтов Узбекистана и Центральной Азии. Для каждого направления указаны услуги, результат, который вы получаете, и опыт, на котором они основаны.

Риски и комплаенс

Для кого: Директор по рискам, руководитель комплаенс-службы, Комитет по рискам

Функцию управления рисками оценивают по двум дням: дню, когда с проверкой приходит регулятор, и дню, когда случается убыток. Мы помогаем подготовиться к обоим.

Услуги

  • Управление рисками. Система управления рисками и риск-аппетит, стресс-тестирование и ICAAP, операционный и модельный риск, а также отчётность по рискам, по которой наблюдательный совет принимает решения.

  • Кредитный риск и МСФО (IFRS) 9. Скоринговые и рейтинговые модели, андеррайтинг, раннее предупреждение и взыскание задолженности, ожидаемые кредитные убытки по МСФО (IFRS) 9, а также подготовка к Положению ЦБ № 3937 о классификации активов и формировании резервов, вступающему в силу с 1 января 2027 года.

  • Противодействие финансовым преступлениям. Программы по противодействию отмыванию денег и соблюдению санкций, надлежащая проверка клиентов, настройка систем скрининга и мониторинга операций, подготовка к проверкам со стороны банков-корреспондентов.

Что вы получаете

  • Политики и методологии, подготовленные в соответствии с требованиями ЦБ и на уровне стандартов аудита
  • Модели, которые ваша команда может применять, перекалибровывать и объяснять
  • Средства контроля, которые можно уверенно показать регулятору, аудитору или банку-корреспонденту

Наш опыт

Наши партнёры были директором по рискам крупного государственного банка Узбекистана, руководителем управления розничными рисками в коммерческих банках, включая дочерний банк международной банковской группы, и генеральным директором национального кредитного бюро. Они занимались аналитикой кредитных рисков корпоративного бизнеса в глобальном банке и аналитикой рисков и комплаенса в компании «большой четвёрки» в Нью-Йорке, а также разрабатывали системы управления кредитным риском и проблемными кредитами для международных финансовых институтов более чем в десяти странах, включая Узбекистан. Среди наших советников: руководящие роли в области противодействия финансовым преступлениям и санкций в глобальных банках и банках стран Персидского залива, а также статистическое моделирование на уровне PhD.

Финансы и капитал

Для кого: CFO, казначей, главный бухгалтер, КУАП

Баланс — самое крупное решение банка, и часто оно принимается по инерции. Мы помогаем управлять им осознанно, отражать его в отчётности по МСФО и фондировать на хороших условиях.

Услуги

  • Казначейство и УАП. Работа КУАП, ликвидность, процентный и валютный риски, хеджирование, трансфертное ценообразование (FTP) и планирование капитала.

  • Финансы и эффективность. Бюджетирование и прогнозирование на основе драйверов, распределение затрат, прибыльность в разрезе продуктов и филиалов, управленческая отчётность.

  • Отчётность по МСФО. Переход на МСФО, учётная политика и профессиональные суждения, консолидация, системы отчётности и подготовка к аудиту.

  • Рынки капитала и фондирование. Подготовка к выпуску еврооблигаций и получению кредитных рейтингов, кредитные линии международных финансовых институтов, работа с инвесторами и приватизация.

Мы не инвестиционный банк и не брокер. В сделках мы работаем вместе с вашими организаторами и консультантами — на вашей стороне.

Что вы получаете

  • КУАП, который принимает решения на основе цифр, и бюджет, которому доверяет наблюдательный совет
  • Отчётность по МСФО, которую ваша команда готовит сама, в срок и на основе ваших систем
  • Документы и данные, готовые до того, как их запросят инвесторы, кредиторы и рейтинговые агентства

Наш опыт

Наши партнёры руководили привлечением более $700 млн для узбекских банков от инвесторов в еврооблигации и международных финансовых институтов. Они консультировали Министерство финансов Узбекистана по управлению рисками, хеджированию, ликвидности государственного казначейства и управлению суверенными активами и обязательствами; консультировали государственный банк по работе с инвесторами, международному заимствованию и структуре капитала; руководили проектами в области казначейства, финансовых рисков и финансовой трансформации в практике консультирования финансовых директоров компании «большой четвёрки» в Европе. Среди наших советников: участие в дебютном выпуске суверенных еврооблигаций Узбекистана; руководство работой с международными финансовыми институтами в государственном банке; руководство отчётностью по МСФО в узбекском банке и переходом на МСФО в крупном государственном банке; преподавание инструментов с фиксированной доходностью, деривативов и УАП.

Технологии и данные

Для кого: CIO, CTO, директор по данным, Правление

Банки региона потратили значительные средства на технологические проекты и проекты в области данных, которые так и не дошли до тех, кто принимает решения. Мы начинаем с решений, определяем, что создавать, что покупать и от чего отказаться, и доводим дело до работающих систем.

Услуги

  • ИТ-стратегия и архитектура. ИТ-стратегия и целевая архитектура, выбор и миграция автоматизированной банковской системы, интеграция и API, информационная безопасность, надзор за крупными внедрениями.

  • Цифровой банкинг. Стратегия, клиентские пути и запуск мобильного банкинга, цифрового кредитования и CRM с мониторингом мошенничества в реальном времени.

  • Данные и регуляторная отчётность. Управление данными, создание хранилища и озера данных (lakehouse), управленческие дашборды и отчётность для ЦБ, которая формируется из систем, а не из электронных таблиц.

  • ИИ и аналитика. Сценарии применения, которые стоит финансировать, модели машинного обучения, инструменты генеративного ИИ для финансовых и комплаенс-подразделений и правила их безопасного использования.

Что вы получаете

  • Технологическая дорожная карта, которую наблюдательный совет может профинансировать, а ИТ-команда — реализовать
  • Единый достоверный источник регуляторной, управленческой и риск-отчётности, в котором можно проследить каждую цифру
  • Работающие системы и прототипы на ваших собственных данных, а не слайды

Наш опыт

Наши партнёры исполняли обязанности технического директора крупного государственного банка, внедряли ИТ-платформы управления рисками в банках, руководили проектами в области финансовой бизнес-аналитики и корпоративного управления данными, а также создавали прототипы ИИ на основе больших языковых моделей для управления казначейством, взыскания задолженности и прогнозирования. Среди наших советников: роли директора по ИТ и технического директора в универсальных и цифровых банках и в микрофинансовой группе, работающей в 12 странах; директор по цифровой трансформации и директор по ИТ узбекского государственного банка — миграция автоматизированной банковской системы, интеграционный слой, CRM, конвейер розничного кредитования, мониторинг мошенничества в реальном времени и запуск мобильного банкинга; руководство национальной платформой государственных цифровых услуг; программы трансформации банков в глобальной технологической консалтинговой компании; запуск цифрового банка и основание финтех- и ИИ-компаний; создание хранилищ данных и отчётности для ЦБ в узбекских банках.

Стратегия и трансформация

Для кого: Председатель наблюдательного совета, Наблюдательный совет, председатель правления, акционеры

Консультирование на уровне высшего руководства там, где пересекаются стратегия, капитал и корпоративное управление, — и люди, которые уже прошли через банковские кризисы, когда баланс под давлением.

Услуги

  • Стратегия и корпоративное управление. Стратегия и операционная модель, оценка эффективности наблюдательного совета и структура комитетов, корпоративное управление в государственных банках, переходящих в частную собственность.

  • Реализация трансформации. Офис управления программой, организационная структура, управление изменениями, обучение наблюдательного совета и руководства.

  • Реструктуризация и оздоровление. Оценка качества активов, планы реструктуризации и докапитализации, стратегия работы с проблемными кредитами, планирование восстановления, реструктуризация государственных предприятий.

Что вы получаете

  • Стратегия, подкреплённая цифрами, с ответственным за каждый шаг
  • Наблюдательный совет, который получает нужную информацию и эффективно использует свои комитеты
  • В кризис — факты, которые признают все участники, и план с вариантами, затратами и решениями в нужном порядке

Наш опыт

Наши партнёры занимали должность первого заместителя председателя правления государственного банка Узбекистана, создавали офисы трансформации и перестраивали корпоративное управление и организационную структуру государственных и частных финансовых институтов в рамках международных программ, а также координировали работу государственного банка над стратегией с международными консультантами. Сегодня они входят в наблюдательные советы банка, товарной биржи и кредитных бюро в Казахстане и Кыргызстане. Среди наших советников: заместитель председателя правления государственного банка; другие члены наблюдательных советов узбекских банков; три десятилетия опыта реструктуризации банков и антикризисного управления более чем в 50 странах в качестве старшего советника глобальных фирм по реструктуризации.